(Raymond James Financial, Inc.)
米国の多国籍独立系投資銀行および金融サービス会社
米国の多国籍独立系投資銀行および金融サービス会社
投資銀行業務および資産管理に加え、主に投資および財務計画に従事する子会社を通じて、個人、法人、地方自治体に金融サービスを提供している。
フロリダ州セントピーターズバーグに本社を置き米国最大の銀行機関の 1 つ。
総資産 783億6,000万米ドル (2023年)
就業者数 18,000人（2023年）
就業者数 18,000人（2023年）
フロリダ州セントピーターズバーグのブローカー
がロバート・A・ジェームス・インベストメントを設立した1962年に
レイモンド・ジェームス・ファイナンシャル(Raymond James Financial, Inc.)
を設立した。
1964年に、エドワード・レイモンドが1963年に設立した
レイモンド・アンド・アソシエイツ
と合併し
レイモンド・ジェームス・アンド・アソシエイツ
が設立された。
ロバート・ジェームスの息子の
トム・ジェームス
が1966年に入社した。
1969年にトムが CEO の職を引き継ぎ、会社の株式を公開する計画であったが、市況悪化により1983年まで延期された。
2010年にポール・ライリーが取締役会会長に就任、2016年にポール・ライリーが退任した後、同社の名誉会長として経営陣に加わった。
2012年、同社はアライド・アイリッシュ銀行のカナダ資産を購入した。
2012年4月に、同社はモルガン・キーガン・アンド・カンパニーと合併し、ニューヨークに本社を置かない国内最大のフルサービスのウェルスマネジメントおよび投資銀行会社の 1 つを設立した。
2022年9月30日までの会計四半期の時点で、同社は139四半期連続で黒字を達成した。
2016年6月に、初めてフォーチュン500企業に上場された。
2016年9月、同社はドイツ銀行ウェルス・マネジメントの米国個人顧客サービス部門
アレックス・ブラウン・アンド・サンズ
の買収を発表した。
2017年4月、当社はUMB Financial Corporationから
Reams Asset Management
を買収した。
この総額1億7,250万ドルの買収にはスカウト・インベストメンツも含まれていた。
2022年9月30日の時点で、レイモンド ジェームスには米国、カナダおよび海外に約 8,700 人のファイナンシャル アドバイザーが所属している。
顧客の運用資産総額は約1兆9000億ドル。
レイモンド・ジェームスは、①個人顧客グループ、②資本市場（株式および債券資本市場および公的金融で構成される）、③資産管理グループ（資産管理サービスおよびカリヨン・タワー・アドバイザーで構成される）、④銀行業務の 4 つの主な事業部門を持っている。
(過去のトラブル等)
2004年、SECは元ブローカーの
デニス・ヘルラ
の監督を怠ったとして、レイモンド・ジェームス・ファイナンシャル・サービス社に690万ドルの罰金を科した。
ヘルラ氏は、1999年から2000年にかけて投資家から約4450万ドルを集めた
ポンジースキーム
に他の人たちと参加したとして告発された。
ヘルラ氏自身は投資家から約1650万ドルの資金を調達し、その大半は後にレイモンド・ジェームスの妻の証券口座に送金された。
彼はバミューダで逮捕され、電信詐欺の刑事告訴で有罪を認め、懲役188か月を言い渡された。
2005年、全米証券業協会は、生産支店長に対する監督が緩いとしてレイモンド・ジェームスに275万ドルの罰金を科した。
この捜査は、ウィスコンシン州の自宅にあるオフィスで約700の口座を扱い、主に投資信託と変額年金を販売していたレイモンド・ジェームスのマネージャーの一人から始まったもので、ウィスコンシン州のマネージャーは、4年間にわたって
不適切な積極的な投資信託と変額年金を販売
した疑いで告発された。
2011年6月29日、レイモンド ジェームスは、 2008年2月13日より前に国内のブローカー/ディーラー子会社を通じて顧客に販売された証券(ARS) をオークションレートで 買い戻す契約を発表した。
この契約は証券取引委員会および証券取引委員会と合意に達した。
フロリダ州とテキサス州が主導する州証券規制当局は、ARS市場の活動に関連した3年以上にわたる調査を解決した。
同社は容疑を認めも否定もせず、州規制当局に
総額175万ドルの罰金
を支払うことにも同意したものの、SECから罰金は科せられなかった。
レイモンド・ジェームスは23億ドル相当のARSを売却し、12億ドルを引き受け、オークションディーラーを務めた。
3,300億ドルのARS市場が2008年に暴落して以来、少なくとも19社の引受会社とブローカー・ディーラーが集団訴訟で訴えられた。
2011年9月、金融業界規制当局は、レイモンド・ジェームス・アンド・アソシエイツ社とレイモンド・ジェームス・ファイナンシャル・サービシズ社に対し、2万7,000件以上の証券取引に過剰な手数料を請求したとして、顧客1万5,500社に169万ドルの賠償金を支払うよう命じた。
取引は2006年から2010年の間に顧客口座で行われた。
FINRAはまた、RJAに22万5,000ドル、RJFSに20万ドルの罰金を科した。
2016 年 5 月 18 日、レイモンド ジェームスは
組織的なマネーロンダリング防止コンプライアンス違反
で 1,700 万ドルの罰金を科された。
「適切なAML手順の確立と実施を怠った」ため、RJAには800万ドルの罰金が、RJFSには900万ドルの罰金が科せられ、その結果、両社は数年間にわたって疑わしい活動を適切に防止または検出、調査、報告できなかった。
またRJAの元AMLコンプライアンス責任者
リンダ・L・バズビー
にも25,000ドルの罰金と3ヶ月の停職処分が科せられた。
2017 年 12 月 21 日、レイモンド ジェームスは電子メール通信を合理的に監督しなかったとして 200 万ドルの罰金を科された。
FINRAは、9年間の審査期間中に、レイモンド・ジェームスの
電子メール審査システム
には重大な点で欠陥があり、何百万もの電子メールが
意味のある審査を回避できること
を発見した。
これにより、企業職員による
特定の不正行為
が企業によって検出されない可能性があるという「不当なリスクが生じた」メールにレビューのフラグを立てるために使用される単語とフレーズの組み合わせは、その規模、構造、ビジネス モデル、および以前の経験を考慮すると、レイモンド ジェームスが行った特定の潜在的な不正行為を検出するように合理的に設計されていなかった。
懲戒処分は時折再発することを知っていた、あるいは予想していたはずだが、同社はまた、時間の経過とともに電子メールの数が増加したにもかかわらず、システムによってフラグが立てられた電子メールをレビューするチームに適切な人員とリソースを投入できていなかったという。
